Banco Central multa Banco Genial em R$ 21,6 milhões e inabilita CEO por quatro anos
BC aplicou sanções por irregularidades em operações de câmbio; CEO André Schwartz foi punido com inabilitação por quatro anos.
Por Redação Diário Local
O Banco Central (BC) aplicou multas que somam R$ 21,6 milhões contra o Banco Genial por irregularidades em operações de câmbio. A decisão, anunciada na quarta-feira (12), também resultou na inabilitação do CEO da instituição, André Schwartz, pelo período de quatro anos.
As sanções foram definidas pelo Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador (Copas), do BC. Segundo o órgão, as irregularidades envolvem a falta de certificação de clientes e falhas na comunicação de operações financeiras.
De acordo com o BC, Schwartz atuou como diretor responsável pela área de câmbio durante a contratação de US$ 520 milhões com clientes considerados sem a qualificação necessária para a operação. O executivo também foi alvo de multa individual no valor de R$ 516 mil.
Além da penalidade ao CEO, o BC aplicou multas que totalizam R$ 1,4 milhão contra três diretores do Genial. O banco integra o grupo da Genial Investimentos.
Quais foram as irregularidades apontadas?
O processo aponta que o Banco Genial atrasou ou omitiu comunicações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) sobre operações suspeitas. O montante relacionado às comunicações omitidas seria de US$ 421,18 milhões, referentes a um único cliente.
O órgão regulador afirmou ainda que a instituição financeira não se certificou da qualificação técnica dos clientes durante as transações. As movimentações investigadas ocorreram entre novembro de 2020 e outubro de 2021.
O que diz o Banco Genial?
Em nota, o Banco Genial informou que vai recorrer da decisão. A instituição argumenta que o Copas interpretou fatos de mais de cinco anos atrás utilizando normas que entraram em vigor apenas em fevereiro deste ano.
O banco afirmou estar em conformidade com as regras vigentes e classificou a acusação como injusta. Segundo a instituição, o processo resultou em 21 absolvições, o que demonstraria o exagero das condenações impostas.