XP Consultoria busca alcançar R$ 100 bilhões sob gestão até o fim de 2027

A XP Consultoria completou um ano de atividades com o objetivo de alcançar R$ 100 bilhões em patrimônio sob sua gestão até o fim de 2027. A estratégia da unidade foca em oferecer diferentes modelos de atendimento para comportar diversos perfis de investidores dentro de uma mesma estrutura.

Atualmente, a operação reúne cerca de 120 profissionais, dos quais aproximadamente 60 atuam como consultores. O patrimônio médio dos clientes atendidos pelo serviço é de cerca de R$ 6 milhões.

Quais são os modelos de atendimento oferecidos?

Para atender ao mercado, a empresa trabalha com três formatos de relacionamento distintos. O primeiro é a assessoria no modelo transacional, onde a remuneração está ligada às operações realizadas e aos produtos distribuídos. O segundo é a assessoria com remuneração por taxa fixa, baseada em cobranças periódicas por acompanhamento e planejamento.

O terceiro formato é a própria consultoria de investimentos, que também utiliza cobrança fixa e oferece a possibilidade de análise consolidada de ativos mantidos em diferentes instituições financeiras. Segundo os executivos da companhia, o investidor pode transitar entre esses modelos conforme suas necessidades e a evolução de seu patrimônio.

O que é o modelo multicustódia?

Um dos pilares da consultoria é o trabalho com multicustódia. Diferente do modelo de assessoria tradicional, que muitas vezes foca em uma única instituição, o consultor da XP busca analisar o patrimônio de forma ampla, independentemente de os recursos estarem em bancos, corretoras ou outras instituições, como Itaú, Santander ou BTG.

A aplicação desse modelo é recomendada para clientes com maior nível de complexidade patrimonial, como aqueles que possuem recursos distribuídos entre diferentes bancos e estruturas no exterior (offshores).

Expansão e novos perfis de clientes

A operação, que foi apresentada em 2025 com foco no público de alta renda (clientes com patrimônio a partir de R$ 1 milhão), busca agora expandir sua presença regional. A estrutura já conta com profissionais em cidades como Belo Horizonte, Curitiba, Porto Alegre, Recife e Fortaleza, visando atender mercados fora do eixo Rio-São Paulo.

De acordo com a empresa, o setor passa por uma mudança de comportamento, com investidores demandando cada vez menos apenas o acesso a produtos e mais planejamento financeiro, acompanhamento e estratégias construídas com base em objetivos de vida, como aposentadoria e planejamento sucessório.